Sofortrente steuerfrei - Voraussetzungen für ein gesichertes Leben

Die Sofortrente ist steuerfrei, weil keine Abgeltungssteuer anfällt

Jeder der viel Geld hat, kann einmalig einen höheren Betrag in eine Private Rentenversicherung einzahlen oder einer Geldinstitution geben. Die Sofortrente wird dann in monatlichen Beträgen ausgezahlt.

• Die Kapitalerträge, die der Rentengeber durch Ihre Einmalzahlung erzielt und Ihre monatlichen Rentenzahlungen, sind steuerfrei. Sie müssen keine Abgeltungssteuer leisten. Die Abgeltungssteuer ist eine Quellensteuer, bei dem der erfolgte Steuerabzug die Steuerschuld abgeltet. Eine gesonderte Veranlagung wird mit der Abgeltung überflüssig.
• Sie bekommen zusätzlich zu den Auszahlungen einen lebenslangen Steuer-Bonus auf die Sofortleistung. Das liegt daran, dass das Finanzamt nur eine Steuer für die Erträge  verlangt. Als Erträge kommen beispielsweise Zinsen in Betracht. Ist der Kapitalertrag sehr gering, so muss nur ein geringer Betrag als Steuer gezahlt werden.
• Auf das Geld, das Sie zur Sofortrente eingezahlt haben, wird keine Steuer erhoben. Sie bekommen in monatlichen Raten, quasi das Geld zurück, das Sie selbst eingezahlt haben. Ihre einmalige Leistung erhalten Sie als Ratenzahlungen zurück. Das ist so als würden Sie Geld aus Ihrer eigenen Spardose nehmen. Aus diesem Grund fällt keine Abgeltungssteuer an, sondern lediglich eine Steuer auf die Erträge. Erträge sind beispielsweise Zinsen.

Keine Steuer für Lotterierenten

• Sie können eine Sofortrente in der Lotterie gewinnen. Beachten Sie, dass jedoch nur Lottogewinne komplett steuerfrei sind. Das ist der Unterschied zur Sofortrente, bei der nur keine Abgeltungssteuer anfällt. Bei Lottogesellschaften, wie  beispielsweise der Glücksspirale und Aktion Mensch, ist es möglich Sofortaltersvorsorgeprodukte zu gewinnen, ohne für die Erträge Steuern zu zahlen. Das liegt daran, dass es sich bei der gewonnenen Sofortrente um ein Lotterieprodukt handelt.


Steuer bei Sofortrente - darauf kommt es an

Wer in einer Lotterie spielt, darf vom Gewinn einer lebenslangen sofort beginnenden Rente träumen. …

• Bei der Glücksspirale ist die Wahrscheinlichkeit, die sofortige Altersvorsorge zu gewinnen, bei etwa eins zu fünf Millionen. Leider gewinnt nur jedes fünfmillionste Gewinnlos.

Sofortrente mit vereinbarter Garantiezeit absichern

• Die steuerfreie Sofortrente, ist nur dann lukrativ, wenn Sie noch ein langes Leben vor sich haben. Sterben Sie wenige Jahre nach Vertragsabschluß, geht die eingezahlte Einlage in den Besitz des Rentengebers über.
• Sie können einem Verlust durch eine kurze Laufzeit vorbeugen, wenn Sie eine feste Rentengarantiezeit vereinbaren. So können Sie bei einem Todesfall den Anspruch auf Auszahlung vererben. Die Vereinbarung einer Garantielaufzeit wirft zusätzliche Kosten auf und vermindert die monatlichen Raten.

Sie können sich mit einer Sofortrente absichern und davon profitieren, dass keine Abgeltungssteuer anfällt. Für die Kapitalerträge, aus der Sofortrente müssen Sie Steuern bezahlen. Legen Sie das Geld an und profitieren von den Zinsen, fällt auf die Zinsen die Kapitalertragssteuer an.